Finanzplanung im Kontext der Familie
Generationenberatung
Als geprüfte und zertifizierte Generationenberater betrachten wir neben den persönlichen, finanziellen Zielen unserer Kunden auch sämtliche Abhängigkeiten, die durch den familiären Kontext entstehen können und Auswirkungen auf die langfristige Finanzplanung haben.
Erbschaft und schenkung
Egal ob mit oder ohne Testament, beim Thema Erbschaft und Schenkung gibt es eine Vielzahl von gesetzlichen und steuerlichen Vorschriften, die nicht immer zu den eigenen Wünschen und Vorstellungen passen.
Wir bieten unseren Kunden Möglichkeiten, Vermögenswerte innerhalb der Familie zu bewahren und exakt so zwischen den Generationen zu verteilen wie es gewünscht ist.
Notfallplanung
Zum Leben gehören trotz sorgfältigster Planung auch Überraschungen und Notfälle, die uns ohne Vorwarnung treffen können - auch in jungen Jahren. Eine systematische Vorbereitung auf Situationen wie Unfälle, Pflegefälle oder Trauerfälle kann jedoch dabei helfen, die Kontrolle und Selbstbestimmung der betroffenen Personen zu wahren und Klarheit für die Angehörigen zu schaffen.
Daher besprechen wir Notfälle lange bevor sie eintreten und leisten im akuten Fall Hilfestellung.
VOLLMACHT, VERFÜGUNG, TESTAMENT
Wir helfen unseren Kunden bei der Erstellung der erforderlichen Dokumente wie z.B. Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht oder Testament. Zusammen mit Partneranwälten stellen wir so die rechtssichere Durchsetzung des eigenen Willens und Handlungssicherheit für Angehörige sicher.
Immobilien
Finanzierungen
Eine gut geplante Finanzierung kann in Zeiten von niedrigen Zinsen und steigenden Miet- sowie Immobilienpreisen sehr viel Geld und Aufwand sparen. Sprechen Sie uns an und vereinbaren Sie einen kostenfreien Kennenlerntermin.
Das eigene Budget kennen
Eine zentrale Größe bei der Suche nach einer geeigneten Immobilie ist das zur Verfügung stehende Budget. Dabei geht es aber nicht nur um das Eigenkapital oder die monatliche Rate, sondern auch um die langfristige Tragfähigkeit unter Berücksichtigung der eigenen Lebensplanung.
Im Rahmen unserer Finanzanalyse ermitteln wir sowohl die aktuelle als auch die zukünftige Liquidität und können Ihnen somit hilfreiche Informationen für die Suche nach der richtigen Immobilie an die Hand geben.
Eigenheim oder Kapitalanlage
Der Erwerb eines Eigenheims unterscheidet sich in der finanziellen Zielsetzung grundlegend von der Kapitalanlage in einer Immobilie. Dementsprechend müssen bei der Finanzierung unterschiedliche Aspekte berücksichtigt werden.
Gemeinsam erstellen wir ein maßgeschneidertes Finanzierungskonzept, das die jeweiligen Besonderheiten berücksichtigt, steuerliche Fördermöglichkeiten ausnutzt und zu Ihren Zielen für die Immobilie passt.
Ganzheitlicher Ansatz
Die Finanzierung einer Immobilie ist häufig die größte finanzielle Entscheidung im Leben unserer Kunden und wirkt sich langfristig auf die Finanzplanung aus. Daher ist es aus unserer Sicht unerlässlich, auch über Risiken für die Finanzierung zu sprechen und Ihnen entsprechende Lösungsmöglichkeiten vorzustellen.
Von der Todesfallabsicherung bis hin zum Aufbau einer Reserve für Zeiten geringeren Einkommens (z.B. während der Familienplanung) unterstützen wir Sie bei der Planung und Umsetzung.
Die Suche nach den Besten Konditionen
Achtung, hinter dem Begriff Konditionen steckt deutlich mehr als nur der oft beworbene Zinssatz. Laufzeit, Rate, Zinsbindung, (Sonder-)Tilgung und eventuelle Fördermöglichkeiten müssen ebenso berücksichtigt und entsprechend Ihrer Wünsche angepasst werden.
Gemeinsam mit Ihnen erstellen wir das Finanzierungskonzept und vergleichen die Angebote von über 400 Banken im ganzen Bundesgebiet - egal ob für das Eigenheim, die Kapitalanlage oder sogar den Wunsch vom eigenen Weingut.
Kapitalanlagen
Strategischer Vermögensaufbau bedeutet langfristig und überlegt zu investieren. Dabei spielt neben der Auswahl aussichtsreicher Anlagen auch die Identifizierung und Reduzierung von Risiken eine wichtige Rolle. Mit der richtigen Strategie können so für jeden Geldbeutel - vom jungen Sparer bis hin zum Investor - substantielle Gewinne erzielt und Chancen genutzt werden. Sprechen Sie uns an und erfahren Sie, welche Möglichkeiten es für Ihre Anlageziele gibt.
Investmentfonds
Kaum ein Anlageinstrument verkörpert den Grundsatz der Risikostreuung bzw. Anlagediversifizierung so gut wie internationale Investmentfonds. Das breite Angebot sowie unsere langjährige Erfahrung stellen dabei sicher, dass für jeden Anlegertyp von sicherheits- bis chancenorientiert das passende Produkt gefunden wird.
Selbstverständlich stehen die Wünsche unserer Kunden, beispielsweise bei der regionalen Gewichtung oder Branchenausrichtung des Portfolios im Mittelpunkt und können aktiv mitgestaltet werden.
Immobilien als Kapitalanlage
Die vermietete Immobilie ist insbesondere in Zeiten niedriger Zinsen eine attraktive Anlage. Doch worauf sollte man bei der Auswahl einer geeigneten Immobilie achten?
Ob Neubau oder renovierter Bestand, wir unterstützen Sie sowohl bei der Suche der besten Immobilie als auch bei der Konzeption der dazugehörigen Finanzierung.
Vermögensverwaltung
Höchster Anspruch und minimaler Aufwand - geben Sie die Auswahl und Verwaltung Ihres Investments in professionelle Hände. Dank eines aktiven Management Ansatzes wird Ihr Portfolio ständig überwacht und auf der Basis aktueller Ereignisse sowie neuer Tendenzen am Markt optimiert.
schützen was uns wichtig ist
Versicherungen
Gesundheit schützen
Für viele steht die Gesundheit an erster Stelle. Dennoch gibt es bei den Leistungen von Kranken- und Zusatzversicherungen erhebliche unterschiede in einem aktiven und für Kunden oft unübersichtlichen Markt.
Wir ermitteln, welche Produkte für Sie in Frage kommen und unterstützen Sie bei der Auswahl des richtigen Tarifs, z.B. bei der Privaten Krankenversicherung oder Zusatzversicherungen für Zähne und die Behandlung im Krankenhaus.
Arbeitskraft absichern
Bei der finanziellen Lebensplanung gilt implizit immer die Annahme, dass Sie in Zukunft Einnahmen generieren können. Wenn diese Fähigkeit aufgrund von Krankheit oder Unfall wegbricht, kann es nur mit der gesetzlichen Absicherung eng werden.
Wir beraten Sie umfänglich zum Thema Berufsunfähigkeit, ermitteln welche Risiken konkret für Ihren Beruf bestehen und wie hoch eine angemessene Absicherung in Ihrer Lebenssituation sein sollte.
Werte erhalten
Schäden am eigenen Eigentum sind nicht nur ärgerlich, sondern können auch teuer werden. Für KFZ, Wohngebäude oder die Wohnungseinrichtung kann daher eine Absicherung gegen die häufigsten Schadensarten sinnvoll sein.
Ob sich eine Absicherung lohnt und in welchen Fällen Sie sich schützen sollten beantworten wir Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch.
Ruhestand PLANEN
Der Ruhestand sollte ein Grund zur Freude sein und in dem Wissen erfolgen, finanziell abgesichert zu sein. Das gesetzliche Rentensystem alleine wird diesen Wunsch aber nicht mehr erfüllen können.
Wir helfen Ihnen bei der Berechnung Ihres zu erwartendes Renteneinkommens und erarbeiten Möglichkeiten zur privaten Zusatzvorsorge.
sportrisiken reduzieren
Wer sportlich aktiv ist und dabei in den Bereich des Extrem- oder Risikosports gerät, sieht sich beim Thema Gesundheits- und Risikoabsicherung oft vor Herausforderungen gestellt.
Wir zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten es auch für Sportler gibt und unter welchen Umständen Sie trotz sportlicher Risiken Schutz für sich und Ihre Familie erlangen können.
Tiere pflegen
Die medizinische Versorgung von Tieren kann je nach Krankheit und notwendiger Behandlung kostspielig werden.
Damit Ihr Haustier schnell wieder auf den Beinen ist, informieren wir Sie über Möglichkeiten zur Absicherung von Krankheits- und Operationskosten für alle Rassen und Altersgruppen.